银行分支机构盖章管理 如何防范职员异常行为?

员工违规办理业务、侵占对公客户账户资金以及柜面业务复核、授权流于形式等,某银行股份有限公司分行日前遭到监管部门行政处罚。

中国银保监会日前公示的保监罚决字〔2019〕2号行政处罚决定书显示,某银行分行主要违法违规事实(案由)为“员工违规办理业务,挪用内部账户过渡资金与侵占对公客户账户资金;柜面业务复核、授权流于形式;未形成相互制约的岗位安排;未按规定进行岗位轮换和强制休假;员工异常行为管理不到位。”

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银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对工行德州分行处以罚款45万元,作出该行政处罚决定的日期为2019年11月28日。

事实上,早在银保监分局对该银行分行作出行政处罚决定之前,省分行及旗下分支行即已多次被出具行政处罚决定,内控和员工管理“乱象”同样重点被关注。

银保监局此前公布的保监罚决字〔2019〕12号行政处罚决定书显示,某银行某省分行因“对客户风险承受能力评估不客观审慎,严重违背审慎性原则;部分自有理财产品名称具有诱惑性、误导性;代销保险产品的宣传资料不符合监管规定。”被省银保监局处以罚款20万元。

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同样是该银行省分行因“对下属分行未能排查发现支行对公客户营销人员违规担保的重大违法违规问题,在员工异常行为排查等内控管理不到位的问题负有管理责任”被银保监局处以罚款100万元。

而在此前的媒体报道中,该银行一支行行长因采取虚假销售高收益理财产品、伪造理财产品协议书、私盖印章等方式,骗取该行客户理财款108.86万元和银行承兑汇票贴现款297万元,而被法院认定为犯诈骗罪并被判处有期徒刑十三年。

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版权声明:芦淞 发表于 2020-09-17 14:50:54。
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